闪电网络综述:比特币网络的L2解决方案(下)

互联网是为信息所做的一切,比特币和闪电网络将是为金钱所做的一切。

在《闪电网络综述:比特币网络的L2解决方案(上)》一文中,我们对于闪电网络的发展现状进行了深入分析,并对闪电网络诞生的意义通过数据分析来对其进行了溯源。本文为闪电网络综述的下半部分,我们将继续将对闪电网络的使用演变历程以及未来发展方向进行深究。

来源:Arcane Research

编译:陈一晚风

闪电网络使用的演变

我们现在似乎正处于闪电网络的第一个起飞阶段。萨尔瓦多成功采用比特币作为法定货币的事情,实际上闪电网络发挥了关键作用,闪电网络的低收费和易用性也促使Twitter将比特币小费整合到自己的平台上。为了了解这些事件的影响,并反映闪电网络未来的增长潜力,我们创建了一个行业基准来强调闪电网络从诞生一直到2021年8月的发展状态,并根据数据所确定的趋势来提供未来的预测。

1.闪电网络的开端

我们在上一篇文章中已经阐明,公开可用的闪电网络指标今年大幅增加。然而,诸如信道容量、节点数量等公共指标并没有明确告诉我们闪电网络的采用情况。所以我们收集了闪电网络生态系统中的几家公司以及其他流行钱包提供商的私人数据。使用这些数据并从服务支付数据、节点活动等方面计算钱包提供商之间的相对市场份额,我们就可以估算出常用钱包的所有交易数量。虽然还有些人是运行自己的钱包和节点,而不使用钱包提供商,但尽管如此,我们仍然相信对常用钱包的估计数字有助于了解主流钱包的使用和采用情况。

根据上述方法,我们估计大约有16万个易于使用的闪电网络钱包。有些用户拥有多个钱包,考虑到这一事实,我们估计有87,000个不同的钱包持有人。必须指出,这些钱包和用户估计包含不确定性。为了突出这些不确定性,我们将中心假设延伸到我们认为在现实范围内的最低和最高值,并以此获得用户数量的上界和下界估计。

图29 -左:截至2021年8月的唯一钱包持有人数量的高低估计。右图:开发的易于使用的闪电网络钱包总数。

从历史上看,比特币的开发社区在北美和欧洲一直比世界其他地方更强大,闪电网络显然也是如此。节点主要集中在西半球,美国在闪电网络中拥有最大份额的节点,每1ML数据可用。法国、德国、加拿大和荷兰紧随其后。

图30 -全球节点集中度

然而,闪电网络的使用是全球性的,新兴市场的用户也明显存在。虽然开发和节点主要基于西半球,但来自行业参与者的数据清楚地表明,这种应用是全球性的。根据中本聪钱包的数据,尼日利亚、菲律宾和保加利亚等发展中国家在该网络中占有重要地位。此外,据bitfill的数据表明,发展中国家的用户倾向于使用闪电网络支付而不是链上支付。萨尔瓦多、巴西和尼日利亚用户是bitfill闪电网络集成最频繁的用户。

图31 -左:闪电网络支付计数,bitfill;右图:用户统计数据,中本聪钱包

用户的数量可以告诉我们闪电网络的应用有多广泛。不过,交易价值和交易数量等额外指标却可以告诉我们的信息相对较低。据估计显示,这些常用钱包的进账和出账交易总额接近500万美元。大约一半的交易价值用于支付商品和服务,2021年8月这些支付总额为240万美元。“钱包之间”交易占剩余交易价值的很大比例,预计2021年8月的交易额为180万美元。只有约15%的交易来自于输入交易,不包括钱包到钱包的转账。

图32—闪电网络钱包统计—2021年8月的交易量。

体积并不是衡量闪电网络使用量的唯一指标。如果我们看看交易的数量,情况会发生巨大的变化。虽然只占交易价值的一小部分,但从交易数量来看,收入支付构成了交易量的主要部分。2021年8月,我们估计有近25万笔交易。我们将很快重新讨论这些收入是什么。我们进一步估计,2021年8月,钱包之间的交易略低于4.5万笔,商品和服务付款为6万笔。

图33-闪电网络钱包统计数据-2021年8月的交易计数

在很大程度上,钱包之间的交易可以分为两类。第一组由那些探索和在闪电网络上玩游戏的人组成,而第二组由那些使用闪电网络传递价值的人组成。但目前我们还没有找到可靠的方法来区分这两组。

然而,对于商品和服务的支付,我们可以提供关于闪电网络用户如何使用他们的比特币的可靠估计。在下面的图34中,我们对2021年8月的支出进行了分类。就支付价值而言,交易和隐私服务占支出的很大一部分,每项支出总计约75万美元。我们进一步估计,大约23万美元用于礼品卡,15万美元用于博彩平台,13万美元用于商家支付,40万美元用于其他用途。

图34 -闪电网络钱包统计-商品和服务支付分布(2021年8月)

就交易数量而言,相当多的交易来自各种奖励计划,其中在线游戏奖励是最重要的来源。然而,平均奖励很少,奖励类别只占交易价值的一小部分。大部分新增交易价值来自于将之前的部分存款用于交易或博彩,而前者是交易量的主要来源。

图35–闪电网络钱包统计–传入交易分布(2021年8月)不包括钱包对钱包

尽管交易额仍然相对较低,但增长速度一直很高。从2020年8月到2021年8月,从钱包(流出)支付的金额从50万美元增加到约450万美元。今年9月,增长呈抛物线形,主要是受萨尔瓦多引入比特币作为法定货币的推动。

图36–闪电网络钱包统计–支出交易量、传出交易计数和传入交易计数的发展。

自2020年10月以来,支付金额的增幅远远超过了交易数量,这与比特币价格的大幅上涨相吻合。然而,比特币价格上涨只是这一发展背后的一小部分原因。闪电网络支付的很大一部分是用于购买商品和服务,或将一定数额的款项转移给他人。对于这些类型的交易,买方和卖方或发送者和接收者仍然以法定货币定价或考虑价值。因此,这种关系主要是反向的。更高的比特币价格将导致比特币发送量的减少,而不是增加支付的美元价值。

事实上,最近的增长高峰似乎将只是沿着y轴底部的一条平线。当我们考察8月份和9月份的付款构成时,就会得出一个清晰的结论。9月份,典型的日常支付增长了好几倍,进一步推动了闪电网络支付的趋势,这些支付在闪电网络支付中所占比例越来越大。我们估计,9月份商户支付将增长250%,礼品卡和钱包之间的转账将增长超过100%。据估计,交易和博彩的增长比例最低,而博彩支出实际上在下降。

图37 -闪电网络钱包统计-选定服务在8月和9月的支付量

2021年9月的交易预计增长令人印象深刻,但再剥离一层,采用指数增长的可能性是明显的。我们估计,到2021年8月,闪电网络钱包的持有者大约有9万人。从那时起,发生了很多事情。9月7日,萨尔瓦多将比特币引入法定货币。在这个过程中,如果所有公民安装并设置Chivo钱包,他们将获得30美元的施舍,这是萨尔瓦多推出的双链闪电网络和法币钱包。

截至10月1日,萨尔瓦多总统Nayib Bukele表示,已有270万萨尔瓦多人使用该应用。这并不等同于270万活跃的闪电网络用户,但270万萨尔瓦多人现在可以在手机上使用闪电网络进行支付。在萨尔瓦多的情况下,比特币作为货币的采用非常有前景,但闪电网络并不是只在那里有前景。9月14日,Paxful,一个点对点支付和法定加密货币交易平台,宣布其闪电网络集成。基于他们的用户基础,这意味着另外700万人很快就可以在他们的口袋里使用闪电网络支付。此外,9月23日,Twitter推出了一项与闪电网络集成的小费服务,使Twitter的1.86亿用户能够利用闪电网络网络相互发送小费。

2.闪电网络的未来

预测闪电网络的未来是一项复杂的任务,接下来,我们将介绍这一新兴技术如何从根本上改变我们的支付方式的几个步骤,同时也涉及汇款和流媒体货币的潜力。这不仅会改变比特币的用例,还会彻底改变我们日常处理的某些服务。以下是部分行业知名人士对于闪电网络未来发展的各种想法。

Lightning Labs首席执行官Elizabeth Stark:“在不久的将来,用户甚至不知道他们在使用比特币和闪电网络,就像互联网用户不知道他们在使用TCP/IP一样。人们将能够在互联网上的任何应用程序中本地无缝地汇款,就像他们今天发送照片的方式一样。比特币可以成为支撑互联网交易的协议,从跨境支付,到嵌入聊天应用的支付,到游戏和支持艺术家和创作者。未来最大的用例中,大多数都是我们今天听起来很疯狂的东西,就像人人都可以编辑的百科全书在维基百科之前的时代听起来很疯狂一样。”

Paxful首席执行官Ray Youssef:“闪电网络将使比特币达到前所未有的规模。由于收费低廉,闪电网络为小额支付提供了一个主流选择。因此,用比特币购买一杯咖啡或汇款到国外成为了大众的现实。举个例子,Paxful现在就在萨尔瓦多,比特币甚至在更偏远的城市发展,比如圣安娜,一个充满活力的小镇。走在街上,你会看到商店上手写的“接受比特币”的标志。这仅仅是个开始,对消费者、商人、企业、立法者和经济都有着巨大的影响。我们预计最终会有很多人选择比特币而不是本地货币,就像闪电网络一样,它在全球范围内都是即时且基本上免费的。让我兴奋的是,主流的采用将首先发生在新兴世界,他们已经率先将比特币作为一种交换手段,并引领了采用。这一愿景将引领我们走向一个金钱自由流动、人人富足的世界。比特币将因许多事情而被铭记,但它最终帮助解决了金融包容性问题,并确保非洲、印度、拉丁美洲和亚洲的新兴市场都被纳入其中。”

Galoy首席执行官Nicolas Burtey:“在早期,闪电网络将最容易在以下地区得到采用和发挥作用:1.人们通常无法使用传统银行系统,2.监管和合规负担相对较低。去年,Galoy选择在萨尔瓦多创建了我们的概念验证——比特币Beach钱包,这个国家体现了这些特点。我们的比特币Beach钱包已经迅速成长为世界上最大的社区拥有的比特币银行。我们已经证明,比特币银行业务目前在大规模运作,包括闪电网络支付,它具有即时结算和无费用。我们在萨尔瓦多的努力才刚刚开始。未来几年,将有许多新的组织通过闪电网络加入比特币网络,包括银行、公司、政府和广泛的社区,如城镇、宗教组织和教育机构。”

OpenNode联合创始人兼首席技术官João Almeida:“我们对闪电网络近几个月的增长感到兴奋。闪电网络的参与者看到了支持比特币增长的网络效应,他们很好地将他们的数据整合在一起,以确定和量化进展。凭借闪电网络提供的可扩展性,以及比特币资产的监管透明度,比特币显然成为持有和转移价值的最佳方式。在比特币普及和全球比特币经济增长的推动下,我们看到LN支付的采用正在加速。”

BlockStream研究员Christian Decker:“作为闪电网络的开发者,我们一直在不断改进闪电网络,目前的部署很可能只是我们继续构建的基础。随着越来越多的人加入到网络中来,我们看到了在采用、用例和易用性方面的稳定增长,这是令人鼓舞的,我们正在收集反馈,以告知我们未来的开发工作。最初,我们预计闪电网络将主要应用于最需要它的行业,如在线和小额支付、汇款以及金融不稳定的地区,但随着时间的推移,我们预计闪电网络将成为一种像现金或信用卡支付一样普遍的支付选择。”

下图展示了未来闪电网络应用的几个可能阶段。我们认为这些都是闪电网络持续增长周期中可能的步骤。

2.1发展中国家的交易手段

根据2021年到目前为止我们所看到的情况,很明显,比特币作为一种交易媒介正在崛起。在撰写本文时,萨尔瓦多正在迈出一大步。9月7日,萨尔瓦多将比特币定为法定货币,这意味着如果客户想使用比特币,你必须接受比特币支付。在引入比特币作为法定货币的同时,政府推出了一款集成了闪电网络的双美元/比特币移动钱包。闪电网络的整合对于比特币成为一个可行的日常支付媒介交易非常重要。

萨尔瓦多通过向每一个下载Chivo钱包的萨尔瓦多人空投价值30美元的比特币来鼓励采用和学习。萨尔瓦多总统Nayib Bukele在10月1日的推特上表示,Chivo钱包有270万用户。然而,值得注意的是,270万Chivo Wallet用户绝不等同于270万闪电网络用户。

我们不知道萨尔瓦多闪电网络的用户和使用人数将如何发展。不过,用一些数字来看看闪电网络的活跃度会有多大,还是很有趣的。

我们的预测是通过两个步骤计算出来的。在第一步中,我们假设使用闪电网络支付的用户的发展情况。在第二步中,我们假设这些用户实际使用闪电网络的程度。这两个因素结合起来,将导致闪电网络的支出和交易数量。

我们的预测首先着眼于使用闪电网络支付的用户数量。我们把使用年龄在15岁以上的人口作为计算的相关尺度。此外,我们将这一人群分为三组,有银行账户的、有互联网接入的未银行账户的和没有互联网接入的未银行账户的。银行只是一个群体,因为我们假设萨尔瓦多所有银行公民都能上网。每个相关人群的用户数量如表1所示。

表1 -萨尔瓦多15岁以上人口

此外,我们假设只有能上网的人才能使用闪电网络支付。萨尔瓦多的互联网用户数量正在急剧增加,所以我们假设互联网用户在2018年至2019年期间继续增长。这意味着,随着时间的推移,人们将从没有互联网的银行账户,转向没有互联网的银行账户。我们假设Bukele总统最新发布的用户数据是准确的,并将其作为接下来的预测,,我们假设使用互联网的非银行用户的采用率每月增加1个百分点,银行用户的采用率每月增加0.5%。这两种情况的采用率最高都达到了90%,原因很简单,就是事情很少变成100%。上述假设,结合一些更重要但不那么关键的假设,导致萨尔瓦多使用闪电网络支付的用户的发展,如图38所示。正如我们所看到的,使用闪电网络支付的用户数量从2021年9月的约250万增加到2025年的最高峰,届时90%的人口可以使用闪电网络支付。

用户15岁以上的人可以访问具有闪电网络功能(如Chivo)的钱包,但与active闪电网络用户不同。假设Nayib Bukele关于Chivo钱包用户数量的陈述是真实的,9月底大约有250万;假设之前有银行和无银行的公民每月增长1个百分点,最大用户采用率为90%;假设人们必须有互联网接入才能成为用户,互联网覆盖率与2018年至2019年一样每年增长15%,这并没有说明萨尔瓦多人使用闪电网络的情况。

图38 -基于假设的萨尔瓦多人使用闪电网络支付的数量预测

如前所述,能够获得闪电网络支付的用户并不直接等同于闪电网络的用户和使用情况。因此,我们必须做出进一步的假设,以了解用户增长在闪电网络网络上的使用情况。总的来说,我们假设在使用方面的采用开始缓慢,并以S形发展。我们使用萨尔瓦多以前的家庭支出调查数据,将使用情况转化为交易和支出数字。普通家庭由三名15岁以上的人组成,非银行客户每月在30笔交易中的支出为400美元,银行客户的支出为美元支出的两倍。根据世界银行的数据,每户家庭每月平均汇款300美元。为了不过度扩展我们的粗略预测,我们假设支出的使用率最高为50%,非银行和银行分别为25%。我们相信汇款支付的潜在采用率可能会更高,我们的最高采用率为75%。图39概述了每月交易量的预测结果。据预测,到2021年12月,每月将有约36万笔闪电交易,总金额为1480万美元。一年后,每月交易数量将增至280万,总价值为1.2亿美元。根据我们的假设,到2025年底,萨尔瓦多闪电网络活动的增长将保持在每月约2000万笔交易的水平,总价值将超过6亿美元。

如前所述,假设一个家庭由3名15岁以上的人组成,在之前未开户的30笔交易中每月花费400美元。将以前存储的人口的值加倍。根据世界银行数据,每户每月平均汇款300英镑。使用率随着家庭支出和交易的百分比以S形逐渐增加。从2021年9月的略低于1开始,到2025年上升到50左右,然后才开始使用。银行存款人口开始较低,最高约为25人。汇款付款类似,但最高为5。

图39-萨尔瓦多人使用闪电网络的假设预测

其他国家也可以效仿

萨尔瓦多并不是世界上唯一一个银行存款不足的国家,我们已经看到其他国家的代表已经开始支持比特币道路。根据一系列标准,我们列出了一个国家名单,这些国家按照其属性采用比特币的做法并非不可想象。这些国家的共同点是银行存款不足,高度依赖汇款,人均GDP较低。下表2概述了每个区域符合标准的确切标准和国家数量。

表2——拟纳入国家的标准清单、每个地区符合该标准的国家数量及其无银行存款人口总数。

尽管符合我们的标准,但这些国家中的很大一部分在不久的将来将比特币作为通用交交易媒介的可能性很小。即使可能性未知,一些国家的可能性似乎比其他国家更大。在更有可能的国家中,我们发现了高度依赖美元的国家。这些国家已经完全或部分失去了对其货币政策的控制,因此没有动力将主导货币作为唯一的交易媒介。

大多数货币替代都是经济危机的结果。拉丁美洲的厄瓜多尔和萨尔瓦多、非洲的津巴布韦和东南亚的柬埔寨就是几个以美元为主要货币的例子。

由于各种原因,这些经济体都实现了美元化。美元化背后的核心原因来自前国家货币造成的不稳定(高通胀)。高通胀会导致不确定性、不良投资和侵蚀储蓄。我们给三种美元化经济体贴上标签,它们都有明显的差异。

1) 以美元或等值美元作为法定货币的成熟的美元化经济。

2) 与美元挂钩的国家货币。固定联系汇率制度要求国家避免过度消费的诱惑,从而迫使固定汇率贬值,因为人们在亏损中失去了信心。

3) 人民的意见。在这些国家,美元是首选的交易媒介,因为公众对本国货币的稳定性失去了信心。柬埔寨就是一个很好的例子

美元化有几个好处,主要好处是增强了人们对该国货币政策的信心。这可能会吸引新的外国投资者进入经济,从而导致经济增长。然而,美元化之后,一个关键的缺点是,国民经济的灵活性被放弃,而经济与美国经济紧密相连。美元化国家根据当前经济商业周期启动货币政策的空间较小。相应地,美元受到美联储管理美国经济决策的影响。美国的商业周期或美联储的货币政策可能与美元化国家的情况不一致。

美元化国家作为比特币化国家会更好吗?萨尔瓦多在采用比特币作为法定货币时选择了双重解决方案。人们希望友好的加密监管可以吸引更多的外国投资,同时也可以向全球市场开放经济。

比特币化能够以较低的成本实现快速汇款,同时也是与美国经济紧密联系的替代方案。虽然比特币在日常波动性方面远比美元更不稳定,但选择权可能是有益的。美元化经济从美国获得了更多的货币独立性,同时也带来了其他好处,如增加外国投资和更有效的汇款。

总之,上述几点可能会吸引其他美元化和银行状况不佳的经济体效仿萨尔瓦多的做法,引入比特币作为法定货币,并进一步提高闪电网络的采用率。下图显示了当今美元化程度严重、银行存款不足的经济体,总人口超过8.5亿,无银行存款人口超过6.5亿。其中一些国家可能会在未来几年效仿萨尔瓦多。

资金不足银行和美元化国家

巴拿马有可能成为继萨尔瓦多之后的下一个国家。反对党政治家Gabriel Silva最近表示,他寻求达成共识,使比特币成为该国的法定货币。他计划在下个月提交一项法案,并表示巴拿马现行宪法禁止政府仅强制某些货币为法定货币,从而促进比特币作为一种货币的合并。巴拉圭也出现了类似的运动,巴拉圭国会议员卡Carlos Rejala在推特上用激光眼睛拍摄了自己的照片,并写道萨尔瓦多的声明促使他不要害怕,并认为这在他的国家也是真实的。

从公开谈论比特币到在一个国家获得真正的采用,无疑是迈出了一大步,但2021年向我们表明,一种新的比特币叙事已经出现,如果这一趋势继续下去,闪电网络将是非常重要的。我们在假设情景中对数字进行了更多的研究,在假设情景中,一些银行存款不足和美元化的国家采用比特币作为交换媒介。

为了确定对萨尔瓦多之后更多国家的闪电网络用户和使用情况的影响,我们从上述资金不足银行和美元化国家列表开始。此外,我们采用了与上述萨尔瓦多案例相同的方法,并进行了一些调整。首先,一些最有可能采用比特币的国家比较贫穷,平均家庭每月交易量比萨尔瓦多人少。因此,我们已将每户的平均支出和交易数量从早些时候的水平下调。其次,这些国家中的大多数可能不会采用比特币。因此,我们对此进行了调整,到2029年底,将这些国家15岁以上总人口的用户采用率设定为10%。我们进一步假设,下一波采用比特币的国家将于2023年初开始。用户和使用都是逐步采用的,就像萨尔瓦多的案例一样。

通过在我们的预测中应用这些假设,我们发现,如果更多资金不足银行和美元化的国家采用比特币,闪电网络用户可能会再次大量涌入。在上述情景中,到2029年底,来自资金不足银行和美元化国家的闪电网络用户数量将增长到5000多万人。在图40中,我们展示了这一增长以及对萨尔瓦多的预测。到2029年底,采用率相对较低,为10%,我们看到,进入2030年,其他资金不足银行和美元化国家的闪电网络用户数量是萨尔瓦多的十倍。

图40——采用比特币的银行存款不足和美元化国家的闪电网络用户。基于假设的预测。

这些用户的闪电网络交易将像以前一样发展,尽管上面提到的人均交易数量较低。最引人注目的是这些用户数字所暗示的交易数量。在图41中,我们显示了用户在基于假设的预测中执行的年度化交易。到2029年底,萨尔瓦多和其他采用比特币的美元化国家每年将实现13亿次闪电网络式交易,仅在20世纪20年代就有用户在20世纪30年代早期加速增长。

图41——采用比特币的资金不足银行和美元化国家家庭支出和汇款支付的闪电网络用法。

改变我们汇款付款的方式

汇款付款是我们上述预测的重要组成部分。根据世界银行的数据,低收入和中等收入国家在2020年获得5400亿美元。向撒哈拉以南国家汇款200美元以下的汇款是最昂贵的,平均费用为8.2%。2020年全球平均水平为6.5%。国家间的汇款支付成本甚至更高。例如,根据世界银行的数据,从南非向津巴布韦汇款的成本为14%。这些成本过高是由于银行市场效率低下且缺乏竞争力,以及对传统金融通信系统(如SWIFT)的依赖。

世界银行最新数据显示,汇款的平均成本为6.38%。有趣的是,银行被认为是最昂贵的服务提供商,平均成本为10.66%。尽管费用高昂,但汇款在许多国家极其重要,是经济收入的关键组成部分。萨尔瓦多就是一个例子,它已经接近比特币了。这个国家严重依赖海外汇款,汇款相当于该国国内生产总值(GDP)的24%。去年总额为59亿美元,布克勒总统声称,比特币的使用将使通过西联汇款等服务的年度佣金减少约4亿美元。

2.2改变提供服务的方式

如以上章节所示,闪电网络可以从根本上改变本地市场和全球的支付和资金转移。不仅作为一种降低成本的替代方案,而且作为一种更可用、更可靠的替代方案,为用户带来力量。这还不止于此。闪电网络以及即时执行小额支付的可能性,很可能会改变我们对某些服务的支付方式。我们已经看到了第一步,但替代资金流的方案将在未来彻底改变许多受欢迎的服务。

虽然我们已经习惯了流媒体内容,但我们支付的方式与我们支付健身房会员费的方式相同,或者与20世纪50年代他们支付送奶费的方式相同。基于订阅的服务已经成为社会的一部分很长一段时间了,也许是很长一段时间了,以至于我们不再质疑这些模式。Spotify、Netflix和HBO都是订阅服务的例子,我们今天在这些服务中传输内容。

资金流的可能性会破坏这些服务的商业模式。为什么你不能在Spotify上每分钟听一首歌,或者在Netflix上每秒钟看一部电影?如果你可以直接从你的闪电网络钱包付款而不泄露任何关于你自己的信息,为什么你要把你的信用卡信息泄露给内容服务提供商?

闪电网络使这成为可能。我们已经看到了迈向一个使用流式支付为内容付费的社会的第一步。播客是第一种尝试这种方式的媒体,Sphinx.Chat、Fountain.fm和Breez等都很早。YouTube、Twitch和其他以创建者为中心的平台会是下一个吗?

这也向我们展示了如何通过外部支付轨将控制权转移给内容创建者,并远离强大的第三方。播客、音乐艺术家和其他内容创作者可以转向纯价值换价值模式,在这种模式下,您可以直接为您获得的内容付费,完全点对点。据估计,目前约有5亿人使用音频流媒体服务,这显示了新的创新支付结构和内容创作者设置的潜在市场。

虽然内容创作者可能是流媒体支付的第一批采用者,但未来我们可能会看到Netflix和其他公司的订阅模式出现中断。对闪电网络上的活动的潜在影响可能是巨大的,带来数百万用户。

Netflix是全球领先的流媒体服务,到2020年底,其付费用户已超过2亿。然而,据eMarketer估计,超过5亿人使用这项服务。预计到2024年,这一数字将增至6.7亿以上。尽管Netflix是当今的流媒体巨头,但它远不是唯一的选择。亚马逊Prime、腾讯视频、迪士尼+和优酷是其他服务,拥有约1亿用户。我们估计,流媒体服务的所有用户中有75%是Netflix的用户。如果这种增长持续下去,到2024年估计将有9亿用户,到2030年将超过10亿。

另一个用户数量惊人的行业是游戏业。据估计,全世界有30亿人在智能手机、个人电脑、控制台或平板电脑上玩视频游戏。这个行业的货币化正在上升,据估计,全球30亿玩家今年将为全球游戏市场赚取约1900亿美元。不难理解闪电网络如何对这个行业产生影响。正如报告前面提到的那样,我们目前看到游戏中闪电网络支付的开始。这可能是基于用户在游戏中的表现的即时收益,或者例如,在游戏中根据你的表现赢钱或输钱的地方下注satoshis。

为什么是闪电网络?

有几个原因可以解释为什么闪电网络将在未来的这些行业中扮演重要角色。这不仅与即时小额支付相关,以提供更无缝的体验,即消费者在想要支付商品和服务时会遇到一个简单的二维码,并且支付是即时的,而且在隐私方面也是如此。我们将逐步转向使用需要较少个人信息、信用卡信息和其他与您的个人资料相关的详细信息的服务。为什么?因为你需要的唯一工具就是你自己。这也将增强我们今天看到的链上比特币交易的隐私,因为公众不知道你用闪电网络基金做什么。

此外,结算和退单中的交易对手风险问题将被消除,付款将立即得到解决。因此,这不仅有利于消费者,也有利于提供服务的企业。如今,企业与Visa和万事达卡等支付系统相连。通常情况下,消费者可以在90天内收回货款,这给企业留下了很大的不确定性。这些支付提供商还可以收取高达2-3%的处理费,通常转嫁给消费者。如果业务转向闪电网络支付,这些费用将消失,并显著提高利润率。

闪电网络不仅将使支付变得更便宜、更私密,还将使消费者和企业更少地依赖第三方。下图为我们提供了闪电网络可以渗透的潜在行业的大致概况。我们不知道首先在哪里采用,但潜力巨大。

下图说明了对闪电网络网络的潜在影响,显示了通过闪电网络支付游戏、视频和音频服务的用户的增长。

图42-使用闪电网络付费的游戏、视频和音频服务用户

为了估计闪电网络网络上游戏、视频和音频的潜在用户数量,我们将各种服务的用户集中到一个组中。不幸的是,这不是通过简单地添加数字来实现的。两个注意事项使与闪电网络网络相关的这组用户的计算复杂化。首先,大部分游戏用户只消费免费游戏,主要是在手机上。这些人可能与闪电网络上的活动无关。我们选择保守,假设30亿玩家中有11亿使用付费游戏服务。第二个警告是,这三种服务的用户之间存在相当大的重叠。我们再一次选择了保守,只选择了人数最多的11亿玩家。隐含地说,我们假设所有为视频和音频服务付费的人也为游戏服务付费。情况可能并非如此,但我们选择这种方法是因为它简单,并且引入更多假设的影响相对较小。

我们进一步假设25%的游戏、音频和视频消耗时间是在需要资金流的服务上完成的。许多用户将在需要流动资金的服务和需要更多传统支付选项的服务之间分配时间。因此,闪电网络的最终用户数量将在11亿用户中的25%至100%之间,这表明大约7亿的用户通过闪电网络支付游戏、视频和音频2030。

据悉,没有任何流媒体服务接近于在2021年集成闪电网络。因此,在2024年之前采用0-1%的采用率,到2028年增长率高达10%。从2028年到2030年,我们假设采用率从10%上升到25%。

另一个可能让你大吃一惊的估计是,这可能相当于潜在闪电网络交易的数量。上图显示了2030年闪电网络上近7亿游戏、视频和音频用户的潜力。我们现在使用这些服务每天使用1小时的保守估计,平均而言,25%的时间用于闪电网络支付服务。通过这些服务的闪电网络支付流,我们假设每秒有一笔小额交易。我们的估计相当于每年不少于364万亿次闪电网络交易。

虽然这只是一个估计,但很难把握闪电网络对我们今天使用的服务的潜在影响。新的、创新的公司将会出现。如果这些服务通过采用流式支付方式取代旧的商业模式,将权力从供应商转移到用户身上,那么我们今天所知道的巨头们就必须采取行动。到2030年,超过7亿人通过闪电网络使用这些服务并非不可能,但问题是,他们会使用Steam、Netflix和Spotify,还是使用一种全新的服务,即围绕闪电网络网络构建其服务?

所有这些估计可能看起来都有些牵强和荒谬。然而,我们决不能忘记过去几十年来我们在许多方面看到的创新和极端增长。互联网对全球信息共享的影响是无法预测的。许多人对互联网及其如何用于传输文件、电子邮件、音频和其他内容持怀疑态度。这些技术挑战的解决比许多人预期的要快。今天,50亿人使用互联网。比特币和闪电网络也以开源协议和软件为基础,就像互联网一样,通过世界各地的创新和贡献,让另一个互联网故事更有可能发生。

谷歌刚刚成立20年,现在每秒处理大约100000次搜索。每秒发送300多万封电子邮件,WhatsApp每天发送600多亿条消息。Statista估计,到2025年,全球每天将发送3760亿封电子邮件,估计每年将发送1.37万亿封电子邮件。这只是对我们每年发送的电子邮件数量的一个简单计算,我们的数字已经远远高于2030年预计的闪电网络交易。

Lightning Labs首席执行官Elizabeth Stark曾这样评价闪电网络:“互联网是为信息所做的一切,比特币和闪电网络将是为金钱所做的一切。”

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