随着数字资产在2020年大步迈向主流地位,现有金融体系的守护者们一直在努力将其整合带来的破坏最小化。整个2020年,美国的监管和执法干预导致一些项目陷入困境,让传统投资者能够进一步了解加密货币,并向全球加密货币服务提供商传递了一些明确的信息。
自然,加密领域的稳步合法化和扩张促使监管机构比以往任何时候都更多地对其进行干预。以下是美国监管机构和执法机构涉足加密领域的7大案件,这些案件可以说对2020年加密行业和国家权力之间的关系产生了最重要的影响。
SEC vs Telegram
虽然美国证券交易委员会(SEC)在2019年10月首次就Telegram的代币出售问题与Telegram展开对峙,但直到2020年夏季,这一具有里程碑意义的案件才得到解决。
Telegram Open Network最初的目的是将Telegram Messenger的数亿名用户吸引到一个基于区块链的全球金融生态系统中。2018年,TON通过向合格投资者出售与其原生代币Gram相关的合约,募集了约17亿美元。考虑到与SEC的潜在冲突,Telegram遵循了一个名为“未来代币简单协议”(SAFT)的框架。该资金募集过程的第一阶段包括,出售在TON上线时购买代币的合约权。尽管这些合法权利被作为证券出售,在这种情况下,代币是根据豁免注册D条例而发行的,但理论上并不是。SEC不同意Telegram的做法,并且在联邦法院上对Telegram和Telegram Open Network采取了紧急行动。
SEC认为,分两个阶段的代币分配计划仍然属于销售未注册证券,法院最终支持了这一立场。联邦法院最终判决对Telegram罚款1850万美元,并且Telegram应向投资者返还超过12亿美元资金。TON最终没能上线,但它与SEC之间的对峙已经成为历史,可能是ICO时代的最后一幕。
OCC授权加密货币托管服务
美国货币监理署(OCC)是美国财政部的一个独立机构。OCC的职责是特许和监督国家银行和储蓄协会。美国金融机构若想在全国范围内运营,必须经过OCC的全面审查。2020年7月22日,OCC发布了一封解释信,授权联邦特许银行提供加密货币托管服务。对于在其职权范围内的机构,OCC从未禁止它们代表其客户持有数字资产,但完全缺乏指导和法律透明度阻碍了许多信贷机构的服务扩展到数字资产领域。
如果有客户对提供托管服务的银行感兴趣,这些银行可能会对他们说,“现在的风险太大了”。这封解释信称,加密密钥托管服务等同于对资产进行物理安全保管。OCC对数字货币的这一前瞻性做法可能与以下事实有关:OCC署长Brian P. Brooks在任命OCC署长一职之前曾在Coinbase担任两年的首席法律官。
美国司法部没收十亿美元比特币
在2020年秋季,美国司法部(DoJ)根据司法部长办公室发布的一套新指导方针,花了大量时间来加强对加密货币相关投资者的执法行动。这一过程最终以司法部在11月初没收价值10亿美元的比特币而告终。据信,这些资金属于一名未透露姓名的黑客,他之前从“丝绸之路”暗网盗取了这些资金,该暗网市场现在已不复存在。在追踪这批价值破纪录的数字资产时,区块链分析公司Chainalysis给予了美国政府调查人员很大协助。随着比特币的价格正在飙升,2021年,美国执法部门可能会投入更多的精力和资源,来追查此前备受瞩目的盗窃案中被盗的加密货币。各大区块链情报公司肯定会提供帮助。
DoJ 和 CFTC vs BitMEX
加密货币衍生品平台BitMEX的遭遇表明,那些让美国监管机构失去耐心的公司可能会有同样的境遇。BitMEX成立于塞舌尔,长期以来一直被怀疑为美国客户提供服务,因此该交易所受到美国反洗钱和衍生品交易法规的限制。
2020年10月份早些时候,美国司法部对BitMEX的创始人发起了刑事指控,称他们“故意不制定、实施和维持适当的反洗钱(AML)计划”,同时美国商品期货交易委员会(CFTC)对该公司提起了民事诉讼,指控该公司助长美国居民进行未注册证券的交易,BitMEX可谓是遭遇了双管齐下的打击。
BitMEX被迫对其最高管理层进行了紧急调整,并聘请了一位首席合规官。或许,SEC专员HesterPierce恰当地阐述了这一事件的要点,她称BitMEX案件是向全球加密行业发出的一个明确信息。她说:“当一种产品或服务拥有美国用户时,就会遭到美国执法部门的干预。”
FinCEN vs 自托管钱包
圣诞节前一周,美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)发布了一项提议,FinCEN提议制定长期具有威慑力的法规,旨在提高数字基金从中心化交易所转移到私人钱包过程中的交易透明度。
如果不做任何修改,这一规定将要求交易所从发送者那里收集钱包所有者的个人信息,前提是一天内的转账金额超过1万美元,或者单笔交易超过3000美元。除了给加密货币交易所增加了大量额外工作外,拟议的规则还可能对私人、点对点加密货币交易的概念造成又一次抨击。然而,一些观察人士认为,对于那些希望回到匿名交易领域的人来说,只需要将其持有的资产从FinCEN记录在案的钱包转移到一个新的钱包就足够了。
SEC vs XRP
与本可以上线却被SEC否决的TelegramOpen Network不同,Ripple的XRP代币已经上市交易了近7年,在受到SEC指控的当天,XRP的市值在所有加密货币中排名第三。尽管比特币和以太坊的市值一直排在第一和第二,但SEC代表的声明一直在否认这些资产的去中心化性质,并且关于XRP是货币还是证券的问题一直存在一些悬念。
相当一部分XRP供应是由一家名为Ripple Labs的公司统一管理的。2020年12月下旬,SEC对Ripple提起诉讼,称XRP是一种证券并且该代币的分配相当于在提供投资合同。这一消息导致XRP的价格暴跌,并导致多家主要交易所纷纷下架XRP。虽然该案的审理还需要几个月时间,但很明显,SEC此举将深刻改变加密领域的权力平衡。
美国财政部 vs BitGo
在2020年的最后几天,美国财政部海外资产控制办公室提醒与美国有联系的加密货币企业,另一个监管审查来源是遵守各项制裁计划。2015年至2019年期间,关于加密货币托管机构BitGo明显违反美国财政部制裁的183起行为,美国财政部最终与该机构达成了9.8万美元的和解。该公司的违规行为包括,未能阻止居住在克里米亚、古巴、伊朗、苏丹和叙利亚等受制裁地区的用户使用BitGo在线钱包。
来源:Cointelegraph中文(ID:CointelegraphChina)
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鸵鸟区块链1月23日消息,Coinbase 将在纳斯达克私人市场(Nasdaq Private Market)上线公司私人股票的二级交易市场,并将于1月25日向股东提供有关二级市场启动的进一步细节,其中包括如何进入市场,哪些股票有资格交易以及市场将如何运作等信息。 纳斯达克私人市场是纳斯达克与 SharesPost 合作推出的 IPO 前私人股票交易市场,允许未上市公司通过此平台进行融资和管理其股票私人交易。除了直接的融资外,该交易市场允许企业员工可以交易公司的股票,与此同时,合格投资者可以获得未上市公司原始股份。(The Block)
鸵鸟区块链1月23日消息,目前,信标链只是一个测试网,因为它不影响eth1链中存储的数据,任何漏洞,可能影响验证器余额,都可以被逆转,不会造成严重后果。但是,将eth1状态迁移到POS信标链中此过程中出现漏洞那将是灾难性的。 其中POW eth1链和POS eth2链将同时运行,处理相同的交易,并期望它们最终完成相同的状态(如果可能不是在同一时间)。假设ETH1链是安全且无错误的,那么与ETH1链相比,ETH2链中的任何漏洞利用都将使交易在ETH2链中创建不同的最终状态。 建立一个可能为1个月的测试期,与发现相同交易产生的ETH1数据相比,凡能找到允许改变ETH2链最终数据的漏洞的人,将获得1000 ETH的奖励。 每次发现漏洞利用程序,都会对其进行修补,并与ETH1链重新同步ETH2链,然后将测试期限重置为1个月,奖励金额乘以1.5。这将强烈激励人们在ETH2链上线之前对其进行压力测试。(ethresear.ch)
鸵鸟区块链1月23日消息,据官方公告,Gate.io将于1月23日(今日)14:00上线 OKExChain (OKT)交易。 风险提示:请务必注意价格变化,提前调整市场挂单,切勿追高。详情见原文链接。
[查看原文]鸵鸟区块链1月23日消息,据Gate.io全球交易数据,截止1月23日11:30,BTC现货报32412.69美元,行情趋势在昨日由下跌转为震荡上行后,整体反弹幅度已经超过15%。但是在早间又出现回调趋势,说明目前市场波动风险仍旧很大。从1小时线看图,KDJ指标在凌晨出现死叉后持续向下测试,目前已经触及超卖区域,暂时未见反弹迹象,但进一步回调的压力陡增,后市行情或在此轮回调结束后反弹力度将得到加强。MACD指标双线于早间10:00时在零轴线上方也出现死叉,但是BAR空方能量柱缩减明显,说明短期内下滑幅度不会太大,多军在短期内仍是主导市场的一方,整体来看,市场可能需要一段时间来整理,日内行情大概率开启新震荡区间调整。这段时间的宽幅波动的原因之一,是美国新政府对加密货币的态度尚不明确,而在昨日,参议院金融委员会以26-0的票数通过了珍妮特·耶伦(Janet L.Yellen)的财政部长提名,并被提交到全体参议院进行投票,这位曾经的首位女性美联储主席,大概率将成为美国历史上首位女性财长,但其此前对加密货币的看法并不是一味的支持或反对,而是想从中找到对美国经济贡献最大的平衡点,她的上台对市场的潜在影响巨大,需保持关注。 Gate.io现货报价(北京时间0:00为准) BTC:32412.69美元(+6.23%);ETH:1229.32美元(+7.48%);BCH:429.64元(+3.46%);LTC:136.52美元(+2.75%);GT:0.4994美元(+1.91%);DOT:16.996美元(+6.15%)