冻卡风波席卷币圈,OTC交易过程中如何才能防止被冻?

2020年,冻卡潮席卷币圈,场外交易和币圈交易者陷入深深的恐慌。

2020年,冻卡潮席卷币圈,场外交易和币圈交易者陷入深深的恐慌。一条涉及4000张银行卡和大量OTC商家团队的冻卡新闻在币圈刷屏,身边听到不少炒币用户的银行卡也惨遭冻卡,很多交易者在此期间不敢进行OTC交易。

4日,币圈知名KOL李法师Tony在微博发起投票活动“冻卡情况摸底大调查”,截止1月5日16:00点,已有2113名币圈交易者参与投票,其中1542名交易者从未出过金和没被冻结过,有571名交易者被冻过卡,甚至有些交易者被多次冻卡,留下心理阴影不敢再出金。

币圈“冻卡”基本都是司法冻结,如果涉嫌诈骗、赌博、洗钱等不法行为的资金流入账户就有可能遭到相应冻结。公安机关在查办案件过程中,如果涉及到赃款赃物,就倾向于将涉案的赃款赃物全部查封、扣押、冻结,为后期的追缴提供条件。

如果遇到了冻卡应该怎么办?

一、若交易者在交易时被冻卡,可保存好交易截图,第一时间联系平台客服请求协助;

二、若被冻结,可以耐心等待3个工作日,部分冻结情况3个工作日会自动解冻;

三、若3个工作日后尚未解冻,交易者可以向银行咨询冻结机构,准备好相应的证明材料后,积极主动配合有关机构进行调查。

如何防止被冻卡?

一、为防止OTC交易时冻卡,交易者在转账交易时不要备注BTC、ETH和USDT等数字资产交易内容;

二、在OTC交易时,不要使用工资卡、还贷款卡等常用银行卡,且尽可能避免使用同一张银行卡进行高频出入金;

三、为防止遇到不法商家资金流入银行卡,交易者可以尽量选择订单完成率高、认证等级高、对流水有一定要求等高信誉度商家;

四、交易者在数字资产交易时最好选择风控策略更严格的交易平台,如包含“T+1”风控机制的平台。

当你在交易平台进行OTC交易时,结合以上防冻卡指南尽可能将冻卡的概率降到最低。

什么是T+1风控机制呢?

虽然交易者通过一些措施将冻卡降到最低,可很难从根本上解决冻卡问题,若想更大解决冻卡难题,需要数字资产交易平台投入更多的精力去完善平台的风控体系。为预防交易者通在OTC交易时被冻卡,以OKEx为代表的头部交易平台,推出了“T+1”风控机制,来加强入金阶段的风控机制,进而保护平台用户的资产安全。

所谓“T+1”风控机制是指交易者自购买订单完成之时起,买入的数字货币24小时内不能用于法币卖出或提币,但不影响交易及其他金融服务,到期后自动解除限制。

当交易者通过OTC购买数字资产时,若该委托单受T+1提币安全限制,确认下单时,勾选“我已知晓,仍要下单”后才能继续下单。

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交易者可以在交易设置中选择“不展示T+1交易单”,则会过滤掉所有到账时间为T+1的委托单。

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在OTC交易页面,商家会显示“T+1”的标签,以显示订单是否受“T+1”保护。

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2020年下半年比特币价格持续走高,一再突破历史峰值,在交易的同时出金冻卡变成了困扰交易者的最大难题。为了保护用户资金安全,OKEx上线了“T+1”风控机制,从资金入口开始进行严格把关限制非法资金流入平台,给用户带来不必要的风险。在保证资金安全层面,OKEx陆续上线了T+1风控、人脸识别技术、大数据模型风控系统等风控策略,全力为用户资金安全保驾护航

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