认清虚拟货币欺诈,做到有效防范

“收益高、见效快、风险低”是骗子们的口蜜腹剑,也是投资者的梦寐以求。

最近,“7·12”特大跨国电信网络诈骗案开庭审理。据检察机关指控,该犯罪集团使用有关平台,以投资多种虚拟货币的名义,按照事先设计的寻找目标、建立信任、诱导投资、骗取钱财等手段,先后骗取全国各地130多人、财物3000多万元。

认清虚拟货币欺诈,做到有效防范

11月初,成都链安分析了国内关于虚拟货币的犯罪态势,并进行了预警提示。近段时间,国内虚拟货币欺诈案件频繁发生,在不到两个月的时间里,多起案件被陆续披露。

01 欺诈套路花样多

当前,微信投资群成为了网络投资欺诈的高发地。受害人往往被“高回报”之类的虚假宣传所蒙蔽,主动添加各类微信投资群,并在犯罪分子的诱导下进行“投资”,最终血本无归。此外,利用虚拟货币的形式将非法所得转移境外的案件也不在少数。

套路一:被控制的“涨幅”

苏州的张阿姨退休后热衷投资,在一个投资理财微信群,被托儿鼓动购买了虚拟货币理财产品。经不起“现在入手五分钱将来涨到两百块”的忽悠,张阿姨果断投入五千元购买了十万枚币。而在官方网站上,张阿姨投资的虚拟货币收益暴涨,可就是无法将其提现。

为了取得受害人的信任,犯罪分子故意制造了虚假行情,通过人为控制展示行情利好,从而让投资者深信,购买该虚拟货币回报率高。此外,该网站上还显示了每个投资者的身份证号码、投资金额以及购买数量,故意营造了项目投资火爆的局面。

然而,这一切都是骗子的设局。像张阿姨这样的投资者在大把撒钱投入后,不仅不可能真正实现收益,甚至连本金也落得有去无回。

套路二:每天生钱的“矿机”

在“云保资产”虚拟货币传销案中,犯罪嫌疑人时某宣称其开发的APP采用区块链技术,发行的虚拟货币CGA升值空间广阔。他采用收会费卖矿机的办法,每个会员缴纳会费36300元后,可得到一台虚拟矿机。而该矿机每天的挖矿收入约为480元,将按天以现金形式发放。同时,为了壮大敛财规模,会员如果发展下线,还可获取下线会费的8%作为提成。

据调查,时某一共发展下线39人,分为7个层级,涉案金额高达120万元。目前,利用区块链技术的噱头,假借新金融概念,制造陷阱引诱投资者的骗局越来越多。

今年9月,一起“虚拟币挖矿”特大网络传销案件被警方破获,抓获团伙组织成员28人,冻结涉案资金2.8亿余元,豪车14台和部分房产,总价值高达近3亿元。

该团伙的传销网络遍布全国多个省市,会员多达三百余万人,他们假借“哥伦布”区块链平台,通过夸张宣传,诓骗会员购买“矿机”以获取国际认可、市场流通自由、具有升值前景的CAT虚拟货币,同时,大力鼓动会员发展下线来提高挖矿速度,并获得更多的CAT。

在这类骗局中,犯罪分子不仅采用了“区块链”、“矿机挖矿”等新技术名词作为诱骗噱头,同时,还并入了发展下线,获取提成的传销手段。面对这种设计精良的骗局,我们必须高度警惕。

套路三:先充钱,再交钱

叶先生在朋友圈看到金融投资的广告,联系对方后下载了名为“KGI凯基证券”的虚拟币投资平台,并在热心“导师”的指点下给平台转款20万元。令人意外的是,仅过了几个小时就盈利高达240万元。在申请提现时,却被告知要缴纳19.6万元的“税金”方可提现。而当支付税金后,却又出现“系统错误”。最后,缴纳了三笔税费的叶先生还是提现未果,方知上当受骗。

在众多虚拟货币欺诈案件中,这种套路最为普遍,急于赚钱的投资者遭遇经验丰富的“导师”,便三下五除二交了投资款。在此之后,便会出现各种意想不到的新问题,重点往往都是要求多次打款。为了守护意外之财,避免所谓的“损失”,入局已深的投资者通常会继续追加投入,而结果,只会是越陷越深。

徐先生在网络广告中发现虚拟货币投资简单、赚钱容易,于是下载了一个叫“火币”的APP,在“投资顾问”的引导下购买了几百个虚拟货币,并听从客服建议缴纳了价值13650元的虚拟货币保证金,不料,反而被平台判定为风险账号,需继续充值方能解冻。最终,徐先生选择报警求助。

此类案件中,投资者的多次投钱才是骗子们的最终目的,而常用的招数无非是利益的诱饵或是失去的恐惧。交钱之后,投资者的命运通常是被置之不理,或是直接踢出群聊并且拉黑。当然,很多骗子耐心有限,他们会选择在投资者首次转款后就立刻消失。

套路四:境外转移难追回

四川眉山警方近日破获了一起以“垫缴公积金”为名的新型金融犯罪案件。犯罪团伙通过垫缴公积金为借口,将四川、广东、湖南、天津、山东、重庆等多地的农民包装成公职人员,并利用其身份信息,向银行骗取信用贷款。在犯罪分子的花言巧语下,很多农民莫名其妙就背上几十万元的债务。

警方透露,该案中诈骗的银行贷款超过12亿元,涉及全国多家银行及6000多位受害人。虽然,犯罪嫌疑人已被警方抓获并移交检察机关,但部分涉案资金已经通过虚拟货币的方式转移到境外,追赃十分困难。

不难发现,虚拟货币因其不可冻结、匿名难追溯等特征,为打击和追讨工作带来了极大挑战。另据公安部统计,每年自境内流出的涉赌资金超过一万亿,其中部分涉赌团伙利用虚拟货币来进行收集和转移。

面对利用虚拟货币的诈骗、传销、洗钱等犯罪新形势,相信通过虚拟货币反洗钱、追踪溯源以及调查取证等相关最新技术手段,能够有效协助此类案件顺利侦破。

02 日益猖獗的原因

早在2013年,央行等五部委就联合发布了《关于防范比特币风险的通知》,表达了对虚拟货币的严管态度。2017年9月,央行联合七部委再次明确要求禁止各类虚拟货币发行、兑换等活动。2018年8月,银保监会、中央网信办、公安部等发布风险提示,提醒大众对虚拟货币等加以防范。

认清虚拟货币欺诈,做到有效防范

“致富”热门

然而随着互联网,特别是移动互联网的普及,传统犯罪的网络化以及网络犯罪的产业化趋势愈发明显。而通过微信等通讯工具,各类投资理财广告、交流群可谓是铺天盖地。

虽然区块链技术得到了国家层面的重视,但是不法分子开始偷换概念,把区块链混淆为比特币等虚拟货币,大肆宣扬虚拟货币投资的高收益、高回报,甚至将其转化为犯罪的噱头和工具。他们深知,当虚拟货币成为热门话题,人们接受起来也就更为容易。

然而,不明真相的群众并不知道虚拟货币在我国属于抵制和打击的对象。而在各类夸张虚假的宣传中,虚拟货币被营造为巨额财富,唤起了投资者“一夜暴富”的欲望。在犯罪分子精心设计下,虚拟货币成为了吸金利器。

不明“真相”

其实,虚拟货币背后的区块链技术是一个分布式的共享数据库,存储其中的数据或信息具有不可伪造篡改、可追溯、公开透明等特征。基于此,区块链技术被认为能够提供信任价值,创造可靠合作机制,具有广阔应用前景。

对于老百姓来说,由于技术知识存在门槛,要完全理解是比较困难的。然而,人们对于货币却有着“深刻”的认知,加之“虚拟”、“数字”等字样冠以在前,就会显得既神秘又“亲切”。

尤其是,在犯罪分子的刻意粉饰和编造下,虚拟货币直接与“财富”划上了等号。利用这种新生事物带来的冲击力,犯罪分子只要稍作诱导,不明真相的投资者就极容易深陷其中。

“套路”繁多

从当前破获的犯罪案件来看,犯罪分子通常在明确把握投资者急于赚大钱,又惧怕亏钱的心理基础上,利用“区块链”的概念炒作,谋划出了许多“行之有效”的套路以及网站、APP等作案平台和工具,加之训练有素的“托儿”。

通过运用系列犯罪技巧,不仅大大简化了投资者的理解、操作难度,而且开辟了简单易上手的“傻瓜式”网络投资、转账方案。不明真相的投资者,尤其是老年群体在不知不觉中陷入圈套,配合犯罪分子扮演的热心“导师”助攻,披露虚假投资信息持续引发从众效应,这些都助长了犯罪分子的“收割”效率。

此外,一些所谓“金融创新”类型的案例开始冒头,从以往的虚拟货币买卖诈骗过渡到利用税金、公积金等新途径,可谓是各种花样不断翻新,令人防不胜防。最后,借由虚拟货币将违法所得进行境外转移,从而逃避监管和追踪。

03 擦亮眼睛,实力避坑

面对将虚拟货币、虚拟资产、数字货币等作为噱头的诈骗活动,首先应该明确,其在我国境内的非法性,冒然参与不受法律保护和监管指导的投资项目就基本等于上当受骗,睁眼跳崖。

认清虚拟货币欺诈,做到有效防范

虚拟货币诈骗活动多是依托互联网、聊天工具进行,并利用网上支付工具吸金。因此,需要对含有区块链、虚拟货币、数字货币等“字眼”的投资项目高度警惕,切勿相信任何诱人宣传,也不要添加投资交流群,在最大程度上规避受骗风险。

面对陌生人甚至是熟人对项目利好的大肆鼓吹,任由其对短期盈利信誓旦旦,也要保持头脑冷静,最好是立刻抽身或主动退群拉黑。否则,被骗之后遭受这一切的将是自己。

即便是无法克服好奇心和发财欲,无力对抗骗子天花乱坠的洗脑攻势,也要坚守最后的防线,不要转账汇款。无论采用何种理由和借口都要想办法喊停打款充值,如不注意紧急刹车,万丈深渊或许就在眼前。

当然,骗子拿手的洗脑手段加上投资者深信的发财之道,很容易让人不顾一切去以小博大。在赌博心理的作用下,投资者充值入局,财产损失一发不可收拾。可悲的是,在多数情况下受害人义无反顾砸钱投资都是出于心甘情愿,家人朋友的劝阻根本无济于事。

有一必有二,在骗子的后续操作中,将会编造各种意外情况阻碍获取投资收益,并通过各种名义迫使受害人继续追加打款。投资者就范后,一旦失去压榨的价值就会被立刻删除拉黑。面对这种“交钱取钱”的陷阱,投资者如不及时悬崖勒马,只会造成更大的财产损失。

结 语

“收益高、见效快、风险低”是骗子们的口蜜腹剑,也是投资者的梦寐以求。只有在平时加强学习,养成防范意识,才能切实提高自身的风险防护能力。

另外,我们需要摒弃一夜暴富的幻想,从而避免落入骗子的圈套。对于投资项目,要注意反复甄别,尤其警惕那些少投入多回报、利好不断的宣传,其中的虚假性不言而喻。

来源:链安科技(ID:LiananTech)

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